Berufseinsteiger
Als Berufseinsteiger lohnt es sich bereits, an die kommenden Jahre zu denken.
In den meisten Fällen sind die Gehälter noch nicht so hoch, doch sollten Sie in der Lage sein, einen regelmäßigen Betrag anzusparen. Leitfragen sind die nach Ihrer Familienplanung, eventuell geplanten Zusatzausbildungen, Auszeiten oder auch dem möglichen Erwerb eines Eigenheims.
Als Anlageform kann in dieser Lebensphase sowohl etwas Langfristiges gewählt als auch flexibel auf sich ergebende Chancen reagiert werden.
- Liquiditätsreserver aufbauen
- Wünsche erfüllen und gleichzeitig an die Zukunft denken
- eigener Versicherungsschutz
Karriere
Während Sie im Beruf richtig durchstarten, gilt es möglicherweise bereits die eigenen vier Wände abzubezahlen und Ihre Famile finanziell abzusichern. Die Ansprüche an die Lebensgestaltung sind in dieser Lebensphase meist gestiegen, was auch an der Familienplanung und dem Vorhandensein von Kindern liegen kann. Auch diesen Umständen sollte bei der Frage nach der richtigen Vermögensanlage Rechnung getragen werden. Des Weiteren sind die ersten Vorbereitungen auf die Zeit nach der Arbeit vorzunehmen, damit Ihnen ein sorgenfreier Ruhestand bevorsteht.
Absicherung ja, aber bezahlbar- Aufbau von Eigenkapital
- Grundsteinlegung für das Kindesvermögen
-> Ausbildung kostet! - Absicherung untereinander - Vorsorgevollmachten, Testament, Testamentsvollstreckung
Ruhestand
Im Ruhestand geht es darum, die Früchte Ihres Erwerbslebens zu ernten.
So soll sich das Kapital in Ihren Dienst stellen. Ihre monatlichen Einnahmen sollten Ihren gewohnten Lebensstandard ermöglichen.
Zusätzlich ist es erstrebenswert über freie Mittel für Unvorhergesehenes zu verfügen. Die eigene Wohnsituation könnte Änderungen erfordern aber auch eine Schenkung im richtigen Moment an Kinder oder Enkel hat schon vielen Menschen sehr viel Freude bereitet.
- Budgetplanung
- Regelung im Erb- und Pflegefall
- Leibrente
Wie gehen wir vor
Das A und O einer erfolgreichen Kapitalanlage ist eine schlüssige und überzeugende Konzeption.
Aus diesem Grund bringen wir die Erfahrung aus mehreren Jahrzehnten in unsere Beratungskompetenz mit ein. Des Weiteren zeichnet sich unsere Arbeit durch die folgenden Punkte aus:
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Zuhören und Verstehen Ihrer individuellen Situation
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Erarbeiten eines Konzepts und Präsentation
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Ggf. Vermittlung und Nutzung unseres engmaschigen Netzwerks
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stetige Kontrolle und Überwachung
Ihre Vorteile
Die Vorteile, die sich aus der Zusammenarbeit mit HKV ergeben, sind vielfältig.
An erster Stelle steht das Wissen, dass Ihr Geld in guten und vor allem kundigen Händen ist. Wir beherrschen unsere Tätigkeit nun schon seit mehr als 20 Jahren und bringen entsprechend fundierte Erfahrungen mit ein.
Darüber hinaus profitieren Sie von unserem engmaschigen Experten-Netzwerk angrenzender Fachgebiete. Steuerliche Fragen, Fragen zur Nachlassgestaltung, der Unternehmensnachfolge oder zu persönlichen Verfügungen und Vollmachten lassen wir für Sie klären.
